Уникальные студенческие работы


Методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация

Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность Количество cтраниц: Понятие и методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация методики расследования мошенничества в сфере методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация кредитования.

Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования. Типичные следственные ситуации, версии и планирование расследования преступления. Особенности тактики производства отдельных следственных действий.

Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных уловок карты, наперстки, денежные куклытак называемое уличное мошенничество, мелкое мошенничество, выражавшееся в обмане о доставке товаров, производстве работ, за которые получен аванс, то теперь получает распространение интеллектуальное мошенничество, субъектами совершения которых все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов. О Стратегии национальной безопасности Российской Федеращш до 2020 года: Указ Презвдента Российской Федерации от 12 мая 2009 г.

Затронуло мошенничество и сферу потребительского кредитования, которое, будучи эффективным средством решения повседневных проблем гражданами, например при приобретении товаров; для личных, бытовых; нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью; является одним из наиболее; динамично развивающихся направлений банковского?

По данным Центрального банка Российской ФедерацииРФза последние три года рынок потребительского кредитования вырос почти в полтора раза, к январю 2008 года,банки выдали физическим лицам 2,9 трлн.

Департаментом экономической безопасности ДЭБ России; отмечает, что в период с января по август 2009 года выявлено более 54,8 тысяч случаев. Иногда жертвами мошенников оказыва 1 См.: Анализ состояния противодействия имущественным обманам в сфере потребительского кредитования,свидетельствует о наличии ряда нерешенных проблем. Во-первых, установить возникновение прямого умысла, направленного на хищение, причем до получения имущества или приобретения1 права на имущество при расследовании мошенничества и доказывании субъективной стороны деяния бывает крайне сложно, что свидетельствует о необходимости соответствующего совершенствования уголовного иного законодательства.

Представляется, что это обусловлено в определенной мере отсутствием специальных научно обоснованных рекомендаций, которые должны найти отражение в актах ведомственного нормативного регулирования выявления и предупреждения рассматриваемых преступлений.

В-четвертых, несовершенство уголовно-процессуального законодательства, проявляющееся в отсутствии правовой регламентации производства отдельных проверочных действий по сообщениям о преступлениях, а также процессуального положения заявителя, участвующего в уголовном судо методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация См.: Проблемы расследования;мошенничества на протяжении многих десятилетий рассматривались в междисциплинарных работах многих ученых в области уголовного;, методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация права, криминологии, криминалистики.

Отдельные, вопросы темы освещались. G позиции уголовно-процессуальной и криминалистической науки отдельные аспекты мошенничества изучались: Меретуковым 1995 ; в сфере незаконного оборота культурных ценностей - А.

Рёзваном 2000 ; автобизнеса - H. Башкиреевой 2001 ; в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности — А. Дерябиной-Чистяковой 2006А. Босых 2007И. Мишиной 2009А. Тлишем 2002 ; сопряженногос вымогательством, - A.

Хлусом 1996В. Мордачевым 1998Т. Колесниковой 2000 ; в сфере таможенных и налоговых преступлений - A. Дьячко-вым 1996Е. Тришкиной 1999И. Пальцевой 2000М. Умаровым 2001И.

Бурлиным 2002 ; в сфере коммерческой деятельности - T. Ценовой 2003A. Мамошиным 2008 и др. Научная разработка учеными методик расследования мошенничества отдельных видов, бесспорно, является существенным вкладом в развитие науки.

Вместе с тем анализ юридических источников, посвященных мошенничеству, позволяет утверждать, что существующие научные работы по этой проблематике явно не раскрывают всей специфики расследования мошенничества, видоизменяющегося по способам и формам в современных условиях. Это в полной мере относится и к особенностям расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Предмет диссертационного исследования — объективные закономерности правоприменительной, организационной и тактической деятельности правоохранительных органов, призванных вести борьбу с названной категоi рией преступлений, а также положения криминалистики, нормы уголовного, уголовно-процессуального и других отраслей права, обеспечивающих процесс расследования и привлечения к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Цель и задачи исследования. Цель диссертационного исследования заключается в комплексном изучении теории и практики выявления, раскрытия, расследования рассматриваемого вида преступления, создании методических рекомендаций по организации и осуществлению его расследования, а также разработке рекомендаций и предложений по совершенствованию законодательства регулирующего указанные сферы общественных отношений.

Для достижения указанной цели решены следующие задачи: Дедуктивный метод использован при разработке классификаций; прат вовых и методических рекомендаций по организации и осуществлению! Теоретическую основу исследования составляют работы отечественных ученых—юристов по проблемам квалификации, организации и тактики расследования преступлений, совершаемых в экономической сфере, а также работы ученых, касающихся исследуемой тематики: Яни и другие ученые.

Наибольший интерес при подготовке материалов диссертации предs ставляли труды Б. Клепицкого, которые в своих работах осветили вопросы о понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России; дискуссионные вопросы классификации мошенничества; провели анализ проблем криминалистической характеристики мошенничества; выделили типичные криминалистические ситуации, особенности возбуждения уголовного дела и первоначального этапа расследования мошенничества; рассмотрели проблемы уголовно-правовой борьбы с мошенничеством; предложили организационно-тактические приемы раскрьь ; тия мошенничества, способы его выявления, рекомендации работникам ОВД по принятию оперативных мер в связи с заявлением потерпевшего о совершении мошенничества1.

Эмпирической базой диссертационного исследования послужили материалы архивных уголовных дел и материалы рассмотрения сообщений о преступлениях с решениями в виде отказа в возбуждении уголовного дела, а 1 См.: По специально разработанным анкетам было опрошено 150 сотрудников органов внутренних дел оперативных и следственных подразделений, подразделений дознания по г.

Пскову, Ленинградской, Псковской, Новгородской, Тульской, Смоленской областям, методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация участие в выявлении, раскрытии и расследовании различных форм мошенничества; проанализированы 64 уголовных дела, возбужденных по фактам мошенничества в сфере потребительского кредитования, и 40 материалов рассмотрения сообщений о мошенничестве, разрешенных принятием решений методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация виде отказа в возбуждении уголовного дела.

В этой связи автором предпринята попытка комплексной оценки современного уровня различных знаний, используемых при организации и осуществлении расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования и разработана новая частная методика расследования преступлений этой категории.

В работе предлагаются авторский вариант определения понятия потребительского кредитования, характеристика и определения понятий места происшествия; определяются наиболее характерные современные способы мошенничества в сфере потребительского кредитования и дается их классификация; приводятся социальные и психологические особенности личности мошенников и потерпевших; выделяются методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования упомянутого преступления, и наиболее характерные для1 них версии; даются рекомендации по выявлению и предупреждению указанного вида мошенничества, а также преодолению противодействия его расследованию; рассматриваются особенности тактики проведения следственных действий иных мер, в том числе оперативно-розыскного характера.

Диссертантом вносятся предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся правовой регламентации порядка истребования объяснений, предметов и документов при производстве проверки по сообщению о преступлении, а также методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация положения заявителя как иного участника уголовного судопроизводства, возможно- сти производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела, аргументируется целесообразность, внесения изменений и дополнений в- Уголовный и Гражданский кодексы Российской Федерации, что, по мнению автора, окажет содействие в повышении эффективности раскрытия, расследованиям предупреждения мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Основные положения, выносимые на защиту. Новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний о криминалистической характеристике преступлений этого вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию и расследованию указанных общественно опасных деяний.

Потребительское кредитование автором трактуется как разновидность кредитного договора, включающего в себя действия банка или иной кредитной организации кредитора по предоставлению денежных средств физическому или юридическому лицу потребителю в целях приобретения товаров для личных, семейных или иных нужд, не связанных с предпринимателъской деятельностью, а также обязательства потребителей возвратить в установленный срок полученную денежную сумму и уплатить проценты на.

Понятием криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования охватывается систелш научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества, совершаемого в этой сфере, а также о характерных для него: Доказыванию по делам о мошенничестве в, сфере потребительского кредитования, по мнению соискателя, подлежат следующие методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация Система наиболее характерных, типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, выдвигаемых с их учетом версий и реализуемых программ алгоритмов расследования.

Систематизированные автором методические рекомендации по производству отдельных оперативно-розыскных мероприятий, а также наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр места происшествия; допрос потерпевшего, свидетеля, подозреваемого; обыск и выемка; судебная экспертиза, где помимо рассмотрения организационнотактических особенностей их проведения предлагается авторский вариант понятия места происшествия.

Место происшествия - это реально существующее; локализованное в определенном отношении пространство, обусловливающее поведение преступника, на котором проистекает и отображается как материально.

Во введении работы обосновывается актуальность темы методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация исследования, определены степень ее разработанности, объект, предмет исследования, цели и задачи, методологическая база, научная новизна, теоретическая и практическая значимость, сформулированы положения, выносимые на защиту, приведены данные об апробации результатов исследования.

В первом параграфе первой главы рассмотрены виды мошенничества по уголовному законодательству Российской Федерации, его сущность, проведен анализ уголовно-правовой характеристики преступлений рассматриваемой категории, а также положений действующего законодательства и эффективность его применения в отношении мошенничества в практической сфере.

В результате исследования указанных вопросов внесено предложение по изменению диспозиции статьи 159 УК РФ, правовая сущность которой должна заключаться не в хищении чужого имущества или приобретении права на него, а в причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Эту статью предлагается изложить в следующей редакции: Кроме того, автор предлагает пересмотреть систему норм УК РФ об имущественных обманах в целях их объединения в видовое понятие мошенничества предметом которого является в этом случае любая имущественная выгодаа на основе упомянутого понятия общей нормы выделить отдельные виды мошенничества специальные нормы по предмету посягательства или содержанию преступного действия.

Во втором параграфе первой главы рассмотрены общетеоретические аспекты методики расследования преступлений, произведен анализ существующих научных концепций, а на его методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация предложена новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний о криминалистической характеристике преступлений этого вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию и расследованию указанных общественно опасных деяний.

Кроме того, предлагается классификация структурных элементов методики расследования применительно к рассматриваемой категории мошенничества, в которую включены: В третьем параграфе первой главы рассматривается криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования, где с правовой точки зрения проанализированы различные трактовки учеными понятия кредита и его сущности, разработано определение потребительского кредитования и внесено предложение по его закреплению отдельным пунктом 3 в ст.

В параграфе раскрыты вопросы о типичной исходной информации о рассматриваемом преступлении, механизме способах его совершения, личностных типичных особенностях преступников и потерпевших, мотивах, методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация также классифицированы обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовным делам этой категории.

В первом параграфе второй главы освещены особенности возбуждения-уголовных дел по делам о мошенничестве, произведен анализ теоретического и эмпирического материала для выделения и классификации наиболее типичных версий, ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Во втором параграфе второй главы рассматриваются особенности и методические рекомендации по производству наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр места происшествия, допрос заявителя, потерпевшего, свидетеля, подозреваемого, обыск и выемка, назначение экспертиз, предъявление для опознания.

Помимо рассмотрения организационно-тактических особенностей их проведения, освещены, проблемы теории науки, права, практики. В связи с этим диссертантом сформулированы предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся: В третьем параграфе второй главы раскрываются вопросы использования результатов оперативно-розыскной деятельности при расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

В частности, освещаются методические рекомендации по организации и проведению ряда мероприятий оперативно-розыскного характера, направленных на выявление, раскрытие мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также установление фактов и обстоятельств, необходимых для эффективной организации и осуществления расследования указанных деяний и установления истины по уголовному делу. В этом параграфе также приведен комплекс предложений по совершенствованию ведомственного регулирования оперативно-розыскного иного обеспечения процесса выявления, раскрытия, расследования и предотвращения мошенничества: Конституция РФ принята всенародным голосованием 12.

Уголовно-процессуальный кодекс РФ от методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация декабря 2001 г. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. Концепция национальной безопасности Российской Федерации: Указом Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г.

Указа Президента Российской Федерации от 10 января 2000 г. Приказом МВД России, от 20 июня 1996 г. Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации.

Книги, монографии, учебники, учебные пособия 20. Основания уголовного судопроизводства с применением к российскому уголовному судопроизводству. Теория доказывания в уголовном судопроизводстве. От теории к практике. Криминалистические средства, приемы и рекомендации. Криминалистические средства, приемы методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация рекомендации: Обеспечение прав и законных интересов личности в стадии возбуждения уголовного дела: Оперативно-розыскное обеспечение процесса расследования преступлений.

Криминалистическое обеспечение всесторонности, полноты и методика расследования мошенничества в сфере кредитования диссертация исследования обстоятельств дела: Руководство к расследованию преступлений. Юридический центр Пресс, 2003.

VK
OK
MR
GP